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Fondos de inversión

Cuandos nos planteamos realizar inversiones para conseguir rentabilizar nuestro dinero y sacar partido de él, debemos ser consciente de la cantidad de opciones que tenemos. Una de ellas, son los fondos de inversión, que consisten en grupos de inversión colectiva en los que tu puedes aportar tu dinero y obtener una rentabilidad de las inversiones que se hagan por parte de los gestores del fondo. Por ello, si estás interesado en aprender a  invertir tu dinero, es fundamental que conozcas los fondos de inversión, ya que son herramientas fundamentales en el mundo de las finanzas.

¿En qué consisten los fondos de inversión?

De forma simple definimos fondo de inversión como un intermediario entre el inversor y el mercado en el que éste quiere invertir. Los fondos de inversión, o como también se les denomina, Instituciones de Inversión Colectiva, son sociedades que agrupan un conjunto de inversores con el objetivo de invertir el dinero reunido siguiendo las políticas de inversión que se establecen en los estatutos del fondo de inversión.

Los gestores del fondo de inversión son los encargados de tomar las decisiones que crean convenientes para sacar la máxima rentabilidad al dinero del fondo, siempre que se respeten los principios por los que se regula el fondo. Cabe destacar que existen muchos tipos de fondos de inversión, por lo que un fondo de inversión destinado a invertir en bolsa, no podrá hacer inversiones en otro mercado totalmente diferente de forma repentina.

Podríamos ilustrar esta definición con un ejemplo para entenderlo perfectamente. Yo invierto mi dinero en un fondo de inversión que realiza sus inversiones en el mercado inmobiliario. Ese dinero, sumado al de todas las personas o empresas que forman parte de ese fondo, se utiliza para realizar inversiones y poder sacar una rentabilidad de esos ahorros. En este caso se podrían realizar compras y ventas de activos inmobiliarios como edificios o terrenos para obtener beneficios. Pues los beneficios que se consiguieran se repartirían entre todos los integrantes del fondo de forma proporcional al dinero invertido.

En los fondos de inversión, al título de propiedad que obtiene el inversor a cambio del dinero invertido se le denomina participación. Por ello, a cada uno de los inversores se les considera partícipes. Una participación representa una copia idéntica de la cartera del fondo de inversión por el importe del valor de dicha participación. Para calcular los beneficios proporcionales que le toca a cada inversor, se divide entre participaciones. De esta forma, para saber el dinero que recibiremos tan solo deberemos calcular el dinero que se reparte por participación y multiplicarlo por las participaciones que tengamos. Por otro lado, se encuentra la sociedad gestora que se encarga de realizar las inversiones y el depositario del fondo de inversión que es el custodia o vigila los fondos, como podría ser el banco en el que se encuentra depositado el dinero.

Si quieres saber más información sobre los fondos de inversión, no dudes en consultar todo lo que necesites en el especial que hemos preparado sobre este tema y resuelve todas tus dudas:

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¿Qué es una OPA?




El significado de OPA es Oferta Pública de Adquisición. Es una oferta que hace una empresa o una persona física a los accionistas de la empresa que tiene intención de adquirir. Estos accionistas pueden decidir si aceptar la OPA o no. La OPA es obligatoria cuando se quiere comprar una empresa en su totalidad o superar un determinado porcentaje marcado por ley.

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Crack o Crash de la Bolsa




En la Bolsa, crack y crash designan una caída brusca, profunda y rápida de las cotizaciones de un mercado. Algunos expertos diferencian ambos conceptos utilizando crash para las mayores caídas en las que se vería afectada la economía real y requeriría una recuperación más lenta.

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Capitalización bursátil




Para calcular el resultado de capitalización bursátil de una empresa hay que multiplicar el número de acciones de ésta por su cotización. Por ejemplo, si una empresa tiene emitidas 100.000 acciones y cotiza a 20 euros, su capitalización bursátil es de es de 2.000.000 de Euros.

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Ampliación de capital




Una ampliación de capital es una operación financiera que consiste en modificar el capital social de una empresa aumentando su cuantía nominal. Se puede conseguir mediante nuevas aportaciones de los socios, o vendiendo acciones en el mercado de valores. Las ampliaciones de capital mediante la emisión de nuevas acciones y de su venta en la Bolsa, es una de las formas de financiación de las sociedades.

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Opciones




Las opciones financieras son instrumentos en los que a través de un contrato se otorga al comprador el derecho a comprar o vender bienes o valores (acciones, bonos...) a un precio predeterminado hasta la fecha en que se establezca su vencimiento. Asimismo, el vendedor tiene la obligación de realizar la transacción a un precio fijado y en una fecha determinada.

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Warrants




Los Warrants son valores que otorgan unos derechos a comprar o vender un determinado activo financiero a un precio determinado (condiciones preestablecidas). Los warrants son emitidos por una entidad financiera a medio y largo plazo, lo que los diferencia de las opciones. Los warrants son valores negociables en Bolsa.

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Obligaciones




A diferencia de las acciones, donde se es propietario de la empresa en cuestión, y se tiene derecho a participar en los beneficios de la misma, las obligaciones son deuda para la empresa que las emite y las coloca. El propietario de la obligación tiene derecho a cobrar intereses y a que le devuelvan la cantidad aportada, pero no posee ningún tipo de propiedad sobre la empresa que ha emitido las obligaciones, sólo posee derecho de crédito sobre la misma.

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Deuda

Respecto al concepto Deuda, podemos diferenciar entre:

  • Deuda pública: la tienen los Estados frente a particulares, otros Estados u organismos internacionales de crédito. La forma de obtenerla es la emisión de títulos de valores.


  • Deuda privada: obligaciones que tienen los particulares.
  • Deuda externa: total de obligaciones de un Estado con otros países.
  • Deuda interna: obligaciones de un Estado con acreedores de origen nacional.